Лизинг – это финансовая аренда, позволяющая бизнесу использовать необходимое имущество без значительных первоначальных вложений․
Вместо покупки, вы платите регулярные взносы за пользование, что освобождает оборотный капитал․
Основные преимущества:
- Экономия средств: Сохранение оборотных средств, так как не требуется единовременная оплата․
- Налоговые льготы: Лизинговые платежи относятся к расходам, уменьшая налогооблагаемую базу․
- Гибкость: Возможность обновления оборудования без штрафных санкций (особенно актуально для стартапов в ЕС и малого бизнеса в Азии)․
- Доступность: Лизинг доступен для широкого круга предприятий, включая малые производства․
Лизинг транспорта – это не только обновление автопарка, но и инструмент cross-border leasing для международных компаний․
Выгодно заключать выгодную сделку, экономно расходуя бюджет, особенно для малого бизнеса․
Важно: Лизинг – это форма финансовой аренды с четко заданными условиями пользования․
Виды лизинга, доступные для малого и среднего бизнеса
Финансовый лизинг – это, по сути, приобретение имущества в рассрочку․ По окончании срока лизинга, право собственности обычно переходит к лизингополучателю․ Этот вид подходит для компаний, планирующих использовать оборудование длительное время и желающих в итоге стать его владельцами․ СберЛизинг предлагает стабильное партнерство для развития бизнеса, помогая предпринимателям выгодно приобретать транспорт в лизинг․
Оперативный лизинг предполагает краткосрочное использование имущества, часто с возможностью его обновления на более новую модель․ Лизинговые платежи обычно ниже, чем при финансовом лизинге, но право собственности не переходит․ Этот вариант идеален для компаний, которым необходимо регулярно обновлять оборудование, например, для ускоренной амортизации․
Возвратный лизинг – это схема, при которой компания продает свое имущество лизинговой компании, а затем арендует его обратно․ Это позволяет получить денежные средства, не прекращая использование актива․
Субъекты малого и среднего предпринимательства могут воспользоваться льготным лизингом оборудования, особенно в производстве, сельском хозяйстве, медицине, спорте и туризме․ Важно отметить, что некоторые виды деятельности, такие как производство или продажа подакцизных товаров, добыча полезных ископаемых или игорный бизнес, не подпадают под условия льготного лизинга․
Cross-border leasing – это лизинг транспорта для бизнеса, актуальный для международных компаний․ Росагролизинг предлагает лизинг с господдержкой для юридических лиц и ИП, включая коммерческую и сельскохозяйственную технику, с авансом от 0% и сроком до 7 лет․
Лизинг оборудования доступен для любого бизнеса, от небольших предприятий пищевой промышленности до крупных металлообрабатывающих заводов․ Лизинговые компании сравнивают условия и подбирают наилучшие варианты, помогая довести сделку до заключения договора․ Ключевые условия льготного лизинга включают сниженную ставку (до 50% ниже рыночной) и соответствие критериям программы․
Важно: При оформлении лизинга необходимо выбрать имущество, отвечающее условиям госпрограммы․
Государственные программы льготного лизинга оборудования
Государственные программы направлены на поддержку малого и среднего бизнеса, предоставляя возможность приобрести оборудование на льготных условиях․ Основная цель – стимулирование развития производства, сельского хозяйства, медицины, спорта и туризма․ Росагролизинг активно участвует в предоставлении лизинга с господдержкой, предлагая широкий выбор техники и оборудования․
Условия получения льготного лизинга:
- Соответствие критериям: Предприятие должно соответствовать определенным критериям, установленным программой (например, размер бизнеса, сфера деятельности)․
- Выбор имущества: Необходимо выбрать оборудование, соответствующее требованиям программы․ Важно, чтобы характеристики объекта отвечали условиям госпрограммы․
- Аванс: В некоторых программах требуется минимальный аванс, вплоть до 0%․
- Срок лизинга: Срок лизинга может достигать 7 лет․
Льготная ставка: Ставка по лизингу может быть снижена на 30-50% по сравнению с рыночной (например, от 5-8% годовых)․ Это существенно снижает финансовую нагрузку на бизнес․
Кто может получить: Предприниматели, желающие приобрести производственное, сельскохозяйственное, медицинское оборудование, а также оборудование для физической культуры, спорта, туризма и гостиничного бизнеса․
Кто не может получить: Субъекты малого и среднего предпринимательства, занимающиеся производством или продажей подакцизных товаров, добычей или реализацией полезных ископаемых, игорным бизнесом․
Поручительство: В некоторых случаях лизинговые компании могут потребовать поручительство физических лиц (учредителей, участников или акционеров), владеющих более 75% долей или акций лизингополучателя․
СберЛизинг является стабильным партнером для развития бизнеса, предлагая уникальные программы лизинга и помогая предпринимателям выгодно приобретать оборудование․ Важно: Оформляя оборудование в лизинг, вы экономно расходуете бюджет, сохраняя оборотные средства․
Оформление лизинга с господдержкой: Необходимо выбрать имущество, соответствующее условиям программы, и подать заявку в лизинговую компанию․
Условия получения лизинга: требования к бизнесу и документам
Требования к бизнесу:
- Статус: Необходимо быть зарегистрированным в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя (ИП)․
- Финансовая устойчивость: Лизинговые компании оценивают финансовое состояние заявителя, включая прибыльность, платежеспособность и кредитную историю․
- Деятельность: Вид деятельности должен соответствовать требованиям лизинговой компании и условиям программы (особенно при льготном лизинге)․
- Опыт работы: Некоторые компании требуют определенный стаж ведения бизнеса․
Необходимые документы (для юридических лиц):
- Учредительные документы: Устав, свидетельство о регистрации, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе․
- Финансовая отчетность: Бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах за последние периоды․
- Документы, подтверждающие полномочия: Приказ о назначении руководителя, доверенность․
- Документы, подтверждающие право собственности или аренды на помещение: Свидетельство о собственности или договор аренды․
Необходимые документы (для ИП):
- Свидетельство о регистрации ИП․
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе․
- Финансовая отчетность: Декларация о доходах за последние периоды․
- Копия паспорта․
Дополнительные документы:
В зависимости от лизинговой компании и условий программы могут потребоваться дополнительные документы, такие как бизнес-план, справки из налоговой инспекции, выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, а также поручительство физических лиц (учредителей, участников или акционеров), владеющих более 75% долей или акций лизингополучателя․
Важно: Лизинговые компании тщательно проверяют предоставленные документы и оценивают риски․ COREDO помогает подобрать профильные лизинговые компании и разослать заявки, чтобы увеличить шансы на одобрение․
Лизинг оборудования доступен любому бизнесу, от небольших предприятий пищевой промышленности до крупных металлообрабатывающих заводов․ СберЛизинг предлагает выгодные условия лизинга для юридических лиц и ИП․
Как подобрать лизинговую компанию и заключить договор
Выбор лизинговой компании:
- Репутация и опыт: Изучите отзывы о компании, ее историю и опыт работы на рынке․
- Условия лизинга: Сравните ставки, авансовые платежи, сроки лизинга и другие условия, предлагаемые разными компаниями․
- Специализация: Выберите компанию, специализирующуюся на лизинге оборудования, необходимого вашему бизнесу․
- География деятельности: Убедитесь, что компания работает в вашем регионе․
COREDO помогает подобрать профильные лизинговые компании, разослать заявки и сравнить условия, чтобы найти наилучшее предложение․ Это экономит время и увеличивает шансы на одобрение лизинга․
- Внимательное изучение договора: Перед подписанием внимательно прочитайте все пункты договора, обращая особое внимание на условия платежей, права и обязанности сторон, ответственность за нарушение условий договора․
- Согласование условий: При необходимости согласуйте с лизинговой компанией изменения в договоре․
- Подписание договора: После согласования всех условий подпишите договор лизинга․
- Передача имущества: Лизинговая компания передает вам имущество на основании договора․
Важные моменты договора:
- Предмет лизинга: Четкое описание имущества, передаваемого в лизинг․
- Срок лизинга: Продолжительность договора лизинга․
- Лизинговые платежи: Размер, порядок и сроки внесения лизинговых платежей․
- Права и обязанности сторон: Определение прав и обязанностей лизингодателя и лизингополучателя․
- Ответственность сторон: Условия ответственности за нарушение условий договора․
Лизинг транспорта для бизнеса – это эффективный инструмент, особенно для международных компаний, использующих cross-border leasing․
